MICI inicia auditorías a financieras del país

La Dirección General de Empresas Financieras del Ministerio de Comercio e Industrias de Panamá, realizadiversas auditorías a empresas financieras, informó este martes 30 de diciembre, por medio de un comunicado, estaentidad gubernamental.

El Viceministro de Comercio Interior e Industrias, Manuel Grimaldo, justificó que la Ley 42 de 2001, que regula esta actividad, ordena la realización de auditorías por lo menos una vez cada dos años a las financieras.

El comunicado explica que actualmente la Dirección General de Empresas Financieras aplica dos tipos de auditorías, una por el cumplimiento de la normativa y la otra por el cumplimiento del blanqueo de capitales; ambas tienen un tema de confidencialidad.

Según el Viceministro de Comercio e Industrias, cualquier anomalía encontrada en las auditorías, serán remitido a las autoridades competentes como la Unidad de Análisis Financiero (UAF), para salvaguardar el buen funcionamiento del sistema.

Durante este 2014 se han recibido 64 quejas de financieras, siendo las más comunes relacionadas con la aplicación incorrecta de los montos de intereses y comisiones, no conformidad con la devolución de intereses no devengados y aplicación incorrecta de los pagos en los estados de cuenta; denuncias que están siendo revisadas.

Al 31 de diciembre de 2013 el total de activos de las financieras alcanzó un monto de $1,173,308,463.00, manteniendo una utilidad neta a esta fecha por$29,463, 627.00.

Actualmente en el país operan un total de 161 financieras; desde enero hasta la fecha se han recibido 15 solicitudes para el establecimiento de nuevos negocios de este tipo.