Suntracs queda sin cooperativa: Ipacoop cancela personería jurídica por 'riesgos al sistema financiero'
El Ipacoop también señaló que la cooperativa operaba sin cuentas bancarias funcionales, dependía operativa y financieramente del sindicato Suntracs y concentraba excesivamente sus créditos en préstamos a terceros.
El Instituto Panameño Autónomo Cooperativo (Ipacoop) canceló la personería jurídica de la Cooperativa de Servicios Múltiples Suntracs, R.L., tras confirmar serios incumplimientos normativos y hallazgos financieros que comprometen la integridad del sistema cooperativo panameño.
La decisión, contenida en la Resolución D.E/A.L./N.°079/2025 del pasado 20 de mayo, se mantuvo firme luego de que la cooperativa no lograra desvirtuar los hallazgos detectados desde las supervisiones realizadas entre 2017 y la fecha. Según el Ipacoop, Suntracs incumplió reiteradamente con la Ley N.º 23 de 2015, incurriendo en violaciones graves que derivaron en una situación financiera crítica.
Uno de los puntos más delicados del informe revela que la cooperativa carecía de mecanismos adecuados para prevenir el blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. Tampoco clasificaba a sus clientes por niveles de riesgo ni contaba con sistemas de monitoreo para detectar operaciones sospechosas, lo cual contradice el marco legal vigente.
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Entre otras irregularidades, se identificó el incumplimiento de la debida diligencia en la verificación del perfil financiero de sus clientes, omisiones en la identificación del origen de fondos y del beneficiario final, así como falta de control sobre los directivos de sociedades relacionadas.
El Ipacoop también señaló que la cooperativa operaba sin cuentas bancarias funcionales, dependía operativa y financieramente del sindicato Suntracs y concentraba excesivamente sus créditos en préstamos a terceros, contraviniendo sus propios estatutos y los principios fundamentales del cooperativismo.
Aunque la cooperativa presentó un recurso de apelación a través de un abogado autorizado por su presidente, el mismo fue rechazado tras agotarse la vía gubernativa. En cumplimiento de la ley especial, el Ipacoop ha procedido a instalar una comisión liquidadora para garantizar una liquidación transparente y proteger los aportes de los asociados.
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